8月5日，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、國家發(fā)展改革委、財政部、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會、國家外匯局聯(lián)合印發(fā)《關于金融支持新型工業(yè)化的指導意見》（以下簡稱《意見》）。
《意見》明確要求，到2027年，支持制造業(yè)高端化智能化綠色化發(fā)展的金融體系基本成熟，產(chǎn)品更加豐富，貸款、債券、股權、保險等各類金融工具在有效防范交叉性金融風險前提下聯(lián)動銜接更加緊密，服務適配性有效增強。制造業(yè)企業(yè)有效信貸需求得到充分滿足，制造業(yè)企業(yè)發(fā)行債券的戶數(shù)和規(guī)模持續(xù)增長，股權融資水平顯著提升。
所謂新型工業(yè)化是要堅持以信息化帶動工業(yè)化，以工業(yè)化促進信息化，走出一條科技含量高、經(jīng)濟效益好、資源消耗低、環(huán)境污染少、人力資源優(yōu)勢得到充分發(fā)揮的新型工業(yè)化路子。
有業(yè)內(nèi)人士指出，此次《意見》構建了金融支持新型工業(yè)化的體系，將著力提升金融服務質(zhì)效和適配性。同時《意見》也著力加強金融服務能力和長效機制建設，這也將促進保持制造業(yè)合理比重投入。而近年來，多個地區(qū)和金融機構持續(xù)探索，并為金融支持新型工業(yè)化發(fā)展提供可借鑒的案例。
據(jù)悉，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部下一步將會同有關部門全力推動《意見》各項舉措落實落地，深化產(chǎn)融合作，完善金融支持新型工業(yè)化體系，為加快推進新型工業(yè)化提供更有力的金融支撐。
構建金融支持新型工業(yè)化體系 提升金融服務質(zhì)效和適配性
有業(yè)內(nèi)專家指出，全國新型工業(yè)大會對加快推進新型工業(yè)化提出一系列重點任務，涉及面廣，各領域金融需求差異較大，金融服務供給情況也不同。而《關于金融支持新型工業(yè)化的指導意見》對照新型工業(yè)化重點任務，堅持以產(chǎn)業(yè)需求牽引深化金融供給側(cè)結構性改革，構建全覆蓋、差異化、專業(yè)性金融服務體系，形成了金融支持新型工業(yè)化的清晰路徑。
具體而言，《意見》在宏觀層面要優(yōu)化資金供給結構，為新型工業(yè)化提供貸款、債券、股權等融資支持。在完善科技金融服務體系方面，金融機構要支持核心技術攻關、新興產(chǎn)業(yè)培育發(fā)展和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級。優(yōu)化供應鏈金融和區(qū)域、外貿(mào)金融服務，支持重點產(chǎn)業(yè)鏈和先進制造業(yè)集群發(fā)展
《意見》還要求推進綠色金融和轉(zhuǎn)型金融，支持新能源產(chǎn)業(yè)和傳統(tǒng)工業(yè)綠色低碳改造。在積極有序發(fā)展數(shù)字金融方面，支持工業(yè)數(shù)字化智能化改造和數(shù)字基礎設施建設。
當前，不少地區(qū)和金融機構均在支持傳統(tǒng)工業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級。撫順新鋼鐵有限責任公司（以下簡稱撫特鋼）就是縮影之一。在“綠色低碳”背景下，撫特鋼準備對高爐裝備進行綠色智能改造，拆除現(xiàn)有小高爐，推進煉鐵高爐大型化建設，通過產(chǎn)能置換化解產(chǎn)能過剩，滿足國家產(chǎn)業(yè)指導目錄要求。為此，興業(yè)銀行沈陽分行為撫特鋼落地了全省股份制銀行首筆設備更新改造專項貸款，后續(xù)又為其批復了低成本、期限長（10年）的項目貸款。據(jù)悉，這次合作不僅有效幫助撫特鋼加快綠色轉(zhuǎn)型升級改造進程，更為金融機構開辟了服務區(qū)域產(chǎn)業(yè)探索高質(zhì)量發(fā)展的新思路。
而在制造業(yè)大省江蘇，產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型與能源結構調(diào)整任務艱巨，推動傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型、強化新型工業(yè)化綠色底色勢在必行。近年來，人民銀行江蘇省分行持續(xù)加強轉(zhuǎn)型金融領域探索實踐，建立江蘇“1+N+N”轉(zhuǎn)型金融體系，引導金融資源和社會資本支持制造業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型。
有針對性加強政策支持 劃定新型工業(yè)化重點金融服務環(huán)節(jié)
《意見》對新型工業(yè)化重點金融服務環(huán)節(jié)，有針對性加強政策支持?！兑庖姟芬?，多渠道引入長期資金和發(fā)展耐心資本，加快推動科技成果轉(zhuǎn)化。同時深化產(chǎn)業(yè)鏈金融服務，深化基于“數(shù)據(jù)信用”和“物的信用”的產(chǎn)業(yè)金融服務模式落地應用。
當前，已有地方正在探索創(chuàng)新優(yōu)化金融服務供給，有力有效支持新型工業(yè)化。山東濰坊是國家制造業(yè)新興技術改造城市試點之一，濰柴雷沃牽引的濰臨日智能農(nóng)機裝備集群成功入選國家級先進制造業(yè)集群。
據(jù)悉，人民銀行濰坊市分行指導金融機構積極落實金融“五篇大文章”，推動日照銀行濰坊分行以數(shù)字金融賦能產(chǎn)業(yè)鏈融資，探索供應鏈“脫核”模式，創(chuàng)新推出“數(shù)權貸”，落地全行首個“鏈上濰品—數(shù)權貸”脫核供應鏈金融場景，實現(xiàn)業(yè)務的全流程線上化。該模式不占用核心企業(yè)授信，以“供應商自身主體信用+核心企業(yè)與供應商間的交易數(shù)據(jù)信用”為基礎，融資資金進行定向支付。截至目前，已通過該場景累計辦理融資近40筆、4700萬元，服務小微企業(yè)8戶。
《意見》還指出，提升產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移金融服務靈活性，健全中西部承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移有關授信管理機制和金融產(chǎn)品服務，加強產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)出地與承接地銀行的信息共享和服務銜接。
青海地區(qū)正在優(yōu)化金融服務聚力打造世界級鹽湖產(chǎn)業(yè)基地。近年來，青海省聚力打造世界級鹽湖產(chǎn)業(yè)基地，制定了鹽湖領域10多項國家和行業(yè)標準，逐步形成鉀、鈉、鎂、鋰、氯五大產(chǎn)業(yè)集群。青海省工信廳聯(lián)合人行青海省分行出臺金融支持世界級鹽湖產(chǎn)業(yè)基地建設若干措施，引導金融機構加大鹽湖產(chǎn)業(yè)技術改造支持，撬動金融資源投向“綠色礦山”“數(shù)字鹽湖”“循環(huán)發(fā)展”等重點項目建設，有力支撐新型工業(yè)化加快發(fā)展。
此外，《意見》還要求提升跨境金融服務便利性，推進貿(mào)易結算、資金管理、投融資等一系列跨境金融服務便利化舉措，支持企業(yè)開拓國際市場。優(yōu)化傳統(tǒng)制造業(yè)金融服務，支持傳統(tǒng)制造業(yè)企業(yè)增品種提品質(zhì)創(chuàng)品牌，推進制造業(yè)融資租賃債權資產(chǎn)證券化，加強制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級領域債券品種創(chuàng)新。支持上市公司進行行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級。
建立長效機制 促進保持制造業(yè)合理比重投入
《意見》還著力加強金融服務能力和長效機制建設，促進保持制造業(yè)合理比重投入。
其中，在強能力方面，健全金融機構服務制造業(yè)的內(nèi)部機制安排，單列制造業(yè)信貸計劃，針對細分行業(yè)和企業(yè)成長階段特點制定差異化授信政策。
“金融機構要把服務新型工業(yè)化列入長期經(jīng)營戰(zhàn)略，根據(jù)國家發(fā)展需要和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級動向及時調(diào)整經(jīng)營方向，加大對制造業(yè)中長期貸款和信用貸款的支持?！薄兑庖姟分赋觯y行要單列制造業(yè)信貸計劃，在經(jīng)濟資本配置等方面加強資源保障，完善盡職免責和激勵機制，調(diào)動基層一線人員服務制造業(yè)中小企業(yè)的積極性。支持銀行構建適應新型工業(yè)化發(fā)展要求的授信評價模型，針對細分行業(yè)和企業(yè)成長階段特點制定差異化授信政策和準入標準。引導金融機構堅持“兩個毫不動搖”，平等對待各類所有制企業(yè)，加強民營制造業(yè)企業(yè)金融服務。
在建隊伍方面，鼓勵金融機構與產(chǎn)業(yè)部門雙向培養(yǎng)科技產(chǎn)業(yè)金融復合型人才隊伍，金融機構向產(chǎn)業(yè)園區(qū)派駐金融專員，招收引進具有先進制造業(yè)專業(yè)背景的人才。
此外，《意見》還明確，在建機制方面，加強金融政策和產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同聯(lián)動，建立完善跨部門協(xié)同推進、政策激勵約束、地方政策配套、風險協(xié)同防控等4方面機制，發(fā)揮結構性貨幣政策和宏觀信貸政策引導作用，增強金融支持新型工業(yè)化的強度精度效度。
新京報貝殼財經(jīng)記者 姜樊 編輯 陳莉 校對 柳寶慶
